オフショア金融商品の着金手続きのニーズ
オフショア金融商品の資金を自身が受け取る際、以下のような問題が想定されます。
近年、オフショア金融商品の満期払戻金や解約返戻金、配当金などの資金を受け取る際、送金手続きがスムーズに進まないケースが増えています。
日本の銀行の外為審査が厳格化しており、資金の出所や用途についての説明を求められることが多くなっていることが原因だと言われています。
一方で、オフショア金融商品の着金先は必ずしも日本の銀行である必要はなく、海外の銀行口座に送金するという選択肢もあります。
海外の銀行でドル建てで資産を保有することで、以下のメリットがあります。
当所では、海外銀行口座の開設サポートも行っています。
自身のオフショア金融商品の着金先を「日本の銀行にするか」「海外銀行にするか」を検討したい方は、こちらをご覧ください。
海外銀行口座の開設アドバイス（投資資産の受取先）
当研究所のサービス内容
当所では、オフショア金融商品の着金手続きに関するサポートを提供しています。海外の資産運用会社から日本の銀行または海外の銀行へ資金を受け取る際の手続きを、スムーズに進めるためのサポートを行います。
着金手続きに必要な書類の整理・確認
- 資産運用会社からの送金に必要な書類の確認
- 日本の銀行や海外の銀行から求められる書類の整理・準備サポート
着金先銀行への対応サポート
- 銀行からの問い合わせ（資金の出所や用途の確認）への対応支援
- 必要に応じて、銀行に提出する説明文の作成サポート
送金遅延・拒否への対応支援
- 着金遅延や送金拒否が発生した際の対応アドバイス
- 資産運用会社や銀行との調整サポート
当研究所の強み
当所の強みは、オフショアの紹介者や、一部のFP（ファイナンシャルプランナー）・投資診断士等が行う「特定の金融商品の販売を目的としたアドバイス」とは異なり、オフショア金融商品の着金手続きに関する事務手続きを独立した士業としてサポートしています。
士業としての信頼性と中立性
当所は、オフショア金融商品の着金手続きを専門にサポートし、契約者がスムーズかつ確実に資金を受け取れるよう、実務に即した支援を提供しています。
着金手続きでは契約者の個人情報や資産情報を多く扱うため、国家資格を持つ行政書士に依頼することで、高い信頼性と安心感を確保できます。
また、当所は銀行の審査や送金手続きに精通した専門家として、透明性の高いアドバイスと実務サポートを提供し、契約者の資金受取を円滑に進めるお手伝いをいたします。
着金手続きに特化したサポート
オフショア金融商品を紹介・販売したIFAや一部のFP、投資診断士の多くは、契約時に発生する手数料（フィー）を収益源としており、契約後の着金手続きをサポートすることに金銭的なメリットがありません。
そのため、契約者が解約や満期のタイミングで資金を受け取る際に、紹介者や販売者から手厚いサポートが受けられないケースが多いのが現状です。
当所では、着金に特化したサービスを提供することで、契約者がスムーズに資金を受け取れるようサポートしています。
日本の銀行は多額の海外送金をマネーロンダリングの疑いで審査する
近年、日本の銀行の多くは、海外からの多額の着金に対し、マネーロンダリング（資金洗浄）の可能性に非常に神経質になっており、厳格な審査を行うことが多くなっています。
そのため、送金の正当性を証明する書類の提出を求められたり、銀行の審査部門から詳細な説明を要求されることが増えています。
銀行の審査に適切に対応できないと、送金が遅延するだけでなく、最悪の場合は着金拒否や口座凍結のリスクもあります。
当所では、これまでの実務経験を活かし、銀行の審査基準に対応した適切な書類の準備や、口頭説明のサポートを行うことで、契約者がスムーズに着金できるよう支援します。
オフショア金融商品に詳しい行政書士は非常に珍しい
日本国内において、オフショア金融商品の仕組みや着金手続きに精通した行政書士はほとんどいません。
特に、銀行審査や外貨送金ルールに関する知識を持ち、適切なアドバイスができる専門家は極めて限られています。
当所は、契約者が円滑に資金を受け取れるよう、専門知識を活かしてサポートを提供します。
個別の状況に応じたオーダーメイドのサポート
着金の手続きは、契約している資産運用会社・銀行の規定、契約内容、送金ルートによって大きく異なります。
当事務所では、個別の状況をしっかりとヒアリングし、それぞれの契約者に最適な方法を提案します。
こんな方におすすめ
オフショア金融商品の着金は、計画をしっかりと立てて、適切な知識と正確な事務手続きをもって対応することで、よりスムーズに進めることが可能です。当事務所のサポートを活用することで、手続きの負担を大幅に軽減できます。
報酬体系
オフショア金融商品の着金手続きサポート
報酬額：200,000円（税抜）
よくある質問（FAQ）
- Qどのようなオフショア金融商品に対応していますか？
- A
RL360°、フレンズプロビデント、プレミアトラスト、インベスターズトラスト、ドミニオン、メティス香港、サンライフ香港など、主要なオフショア金融商品に対応可能です。
（その他の金融商品についても、お気軽にご相談ください。）
- Q日本の銀行での着金手続きに必要な書類は何ですか？
- A
資産運用会社から発行される送金明細、契約書、資金の出所を証明する書類などが必要になります。
銀行ごとに異なるため、個別にご案内します。
- Q海外の銀行に着金させる場合のメリットは？
- A
ドルでの資産保有が継続され、為替リスクの回避や海外銀行の高金利のメリットを享受できます。
- Q海外銀行口座の開設はサポートしてもらえますか？
- A
はい、当事務所では海外銀行口座開設のサポートも行っております。詳しくはこちらをご覧ください。
- Q着金後の税務申告についても対応してもらえますか？
- A
いいえ。税務申告は対応範囲外となります。国際資産課税に強い税理士のご紹介が可能ですので、ご相談ください。
まずはお気軽にご相談ください
着金手続きや海外銀行口座の活用について、疑問や不安がある方はぜひご相談ください。
初回ご相談料として、10,000円(税抜)を頂戴しております。予めご了承ください。
