海外積立商品の支払い額見直しを検討するケースの増加について
近年、海外積立商品（オフショア生命保険・信託商品・年金商品等）に加入している方の間で、積立額の減額や支払い条件の見直しを希望するケースが増加しています。
その背景として、次のような事情が挙げられます。
為替・家計・経済環境の変化
- 円安の進行により、日本円換算での支払い負担が拡大している
- 物価上昇や収入状況の変化により、支出全体の見直しが必要になっている
- 介護・教育費などの支出増により、積立額の調整を検討するケースが増えている
ライフプランの変更
- 長期的な資産運用の方針が変わり、積立額の減額や契約の見直しが必要になった
- 家庭の事情や事業状況の変化により支出を抑えたいと考えている
一方で、海外積立商品の減額手続きは、申請書類・英語資料・IFAや運用会社とのやり取りなどが複雑になりやすい傾向があります。その結果、「手続きが途中で止まる」「申請内容が整理できない」といった相談も少なくありません。
当研究所のサービス内容
当研究所では、海外積立商品の支払い額減額に関する事務手続きについて、次のような支援を行っています。
支払い額減額に関する手続き整理・書類準備支援
- 契約内容および規定の確認
（減額が可能な範囲や、必要条件の整理） - 減額申請に必要となる書類の準備・作成サポート
- IFA・資産運用会社とのやり取りに関する事務連絡支援
- 手続き進行状況の整理および申請プロセスの可視化
※ 減額の可否は契約条件および各社の運用方針に依存するため、結果の確約や交渉行為は行いません。
IFA・資産運用会社との手続きに関する支援
- 申請書・契約関連書類の内容整理
- 提出手順や必要事項の確認サポート
- 英文書類の理解補助（必要に応じて翻訳支援対応）
手続きの流れを整理し、申請が進めやすい状態を整えることを目的としています。
当研究所の特長
海外積立商品に関する知見と実務経験
- 多様な事例を通じて、主要IFA・運用会社の一般的な運用傾向を把握
- 最新の提出様式・必要書類の傾向に基づいた事務整理を実施
書類不備・手続き停滞のリスク低減
- 記載内容や提出形式の事前確認
- 申請過程での抜け漏れを防ぐためのプロセス整理
行政書士有資格者による手続き支援
- 形式面・文書管理面の透明性を確保
- 正規の手続きルートに基づく事務対応を重視
※ 投資判断・運用アドバイス・利回り評価等は行いません。
こんな方からの相談が多く寄せられています
- 現在の支払い額が生活負担となっている
- 減額と解約のどちらが適切か、手続きを整理したい
- IFAとのやり取りが複雑で、申請内容を整理したい
- 手続き書類の理解や提出方法に不安がある
減額は 契約内容を踏まえた事務手続きであり、適切に整理することで手続きが進めやすくなる場合があります。
報酬体系
海外積立商品の支払い額減額手続きサポート
報酬額：50,000円（税抜）
よくある質問（FAQ）
- Q減額手続きにはどのくらいの期間がかかりますか？
- A
申請手続きの完了まで約1〜2ヶ月程度かかることが一般的です。ただし、IFAや資産運用会社の対応速度により変動します。
- Q減額できる金額に制限はありますか？
- A
各IFA・資産運用会社の規定によって異なります。最低支払い額が設定されている場合が多いため、事前に契約内容を確認する必要があります。
- Q減額交渉をしてもらえますか？
- A
当研究所では減額交渉は行わず、あくまで事務手続きの進行サポートを提供しています。契約内容に基づき、適切な書類の準備や申請サポートを行います。
- Q運用のアドバイスもしてもらえますか？
- A
いいえ、当研究所ではあくまで事務手続きのサポートのみを行います。運用に関するアドバイスは提供しておりません。
まずは現状整理からご相談ください
減額手続きは「申請できるかどうか」だけでなく、契約内容・規定・将来設計との関係を整理したうえで進めることが重要です。
現在のご状況が減額に適しているか整理したい場合でも、初期段階からご相談いただけます。
初回ご相談料として、10,000円(税抜)を頂戴しております。予めご了承ください。
